成功案例
拒绝高利诱惑，远离非法集资
作者：张梅 律师 时间：2019年08月14日
说到非法集资，这已不是一个新词，但多数人还不是很了解它的明确概念。非法集资罪犯，往往利用人们对“一夜暴富”“天上掉馅饼”的幻想和贪欲，通过各种诈骗手段获取被害人财产后，消失得无影无踪，致使被害人遭受重大财产损失。
【案例一】
2014年至2015年，鲍某在经营阳新县某家具店期间，因负债经营、盲目扩大投资等原因导致亏损，便以资金周转等为由，辅以1.5至3分不等的月利率为诱饵，通过口口相传的方式向社会不特定对象吸收资金，共计从马某等26人手中吸收资金205.85万元。鲍某将资金部分用于偿还以前的借款及利息，部分用于经营活动。2016年初，鲍某在严重资不抵债的情况下，关闭家具店到外地躲债。
阳新法院经审理后认为，鲍某违法向社会公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于鲍某在案发前已归还部分欠款，且能当庭认罪，可酌情予以从轻处罚。法院依法以非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑三年六个月，并处罚金6万元；责令其退赔各被害人的实际损失。
【案例二】
2010年至2015年5月期间，汪某、石某在个人巨额债务无力偿还的情况下，明知没有偿还能力，仍以开发六户联建项目、银行“过桥”（还贷续贷）需要资金等事项为由，通过口耳相传、许以高息等手段，拆东墙补西墙，向陈某等36人借款974余万元，案发前已归还本息200余万元，余款被其用于归还个人欠款和个人使用。
另查明，2013年5月至2014年2月，被告人汪友谊单独或伙同他人采取冒用他人名义、伪造贷款申报材料等方式，向银行贷款530万元，至案发时仍有480万元贷款无法归还。
阳新法院经审理后认为，汪某、石某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为均已构成集资诈骗罪；汪某多次采取欺骗手段骗取银行贷款，其行为已构成骗取贷款罪。石某在集资诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。鉴于案发后，汪某自首，依法可以对其从轻或减轻处罚。案发前，二人已归还了部分赃款，且石某当庭自愿认罪，依法可对二人酌情从轻处罚。
法院判决，汪某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年八个月，并处罚金10万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元。决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金15万元；石某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。
提醒：
天上不会掉馅饼，更不会掉金砖，能掉的只能是圈套与陷阱。当你遇到他人向你许诺高息、高回报的情况时，一定要有警觉，给自己留下思考的时间，不必着急回应那份高息投资，和亲朋好友或者有相关经验的人聊一聊，听听别人意见，擦亮双眼细甄别，拒绝诱惑防被骗。
“五不”防范非法集资：
（一）高息“诱饵”不动心
（二）老板“实力”不崇拜
（三）背景“官方”不迷信
（四）自称“合法”不大意
（五）熟人“热心”不轻信
内容源于网络，如有侵权联系删除。
【案例一】
2014年至2015年，鲍某在经营阳新县某家具店期间，因负债经营、盲目扩大投资等原因导致亏损，便以资金周转等为由，辅以1.5至3分不等的月利率为诱饵，通过口口相传的方式向社会不特定对象吸收资金，共计从马某等26人手中吸收资金205.85万元。鲍某将资金部分用于偿还以前的借款及利息，部分用于经营活动。2016年初，鲍某在严重资不抵债的情况下，关闭家具店到外地躲债。
阳新法院经审理后认为，鲍某违法向社会公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于鲍某在案发前已归还部分欠款，且能当庭认罪，可酌情予以从轻处罚。法院依法以非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑三年六个月，并处罚金6万元；责令其退赔各被害人的实际损失。
【案例二】
2010年至2015年5月期间，汪某、石某在个人巨额债务无力偿还的情况下，明知没有偿还能力，仍以开发六户联建项目、银行“过桥”（还贷续贷）需要资金等事项为由，通过口耳相传、许以高息等手段，拆东墙补西墙，向陈某等36人借款974余万元，案发前已归还本息200余万元，余款被其用于归还个人欠款和个人使用。
另查明，2013年5月至2014年2月，被告人汪友谊单独或伙同他人采取冒用他人名义、伪造贷款申报材料等方式，向银行贷款530万元，至案发时仍有480万元贷款无法归还。
阳新法院经审理后认为，汪某、石某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为均已构成集资诈骗罪；汪某多次采取欺骗手段骗取银行贷款，其行为已构成骗取贷款罪。石某在集资诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。鉴于案发后，汪某自首，依法可以对其从轻或减轻处罚。案发前，二人已归还了部分赃款，且石某当庭自愿认罪，依法可对二人酌情从轻处罚。
法院判决，汪某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年八个月，并处罚金10万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金5万元。决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金15万元；石某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。
提醒：
天上不会掉馅饼，更不会掉金砖，能掉的只能是圈套与陷阱。当你遇到他人向你许诺高息、高回报的情况时，一定要有警觉，给自己留下思考的时间，不必着急回应那份高息投资，和亲朋好友或者有相关经验的人聊一聊，听听别人意见，擦亮双眼细甄别，拒绝诱惑防被骗。
“五不”防范非法集资：
（一）高息“诱饵”不动心
（二）老板“实力”不崇拜
（三）背景“官方”不迷信
（四）自称“合法”不大意
（五）熟人“热心”不轻信
内容源于网络，如有侵权联系删除。
律师资料
张梅律师
电话：17764059…
