法学论文
工商查档he企业资信调查报告
作者：孙金栋 律师 时间：2011年02月21日
企业资信调查报告的种类
1、简单企业资信调查报告
主要内容包括：注册资料及股东、企业历史沿革、业务范围、基本经营状况、员工人数、付款记录、诉讼记录、简单财务数据、主要进出口客户、主要经营者履历等信息。
用途：帮助判断企业的合法性，了解企业概貌，适用于小额贸易或合作。
2、标准企业资信调查报告
主要内容包括：在资信报告概要的基础上，增加公司组织结构及附属机构、公司领导者素质、最近1年详细财务数据及财务比率分析、业务现状与发展前景、企业实地考察、行业状况、企业对外投资、银行往来等信息，并给出理想信用额度和信用评级。
用途：帮助客户了解企业的经营管理情况、财务状况及其偿债能力，从而确定结算方式和信用额度，适用于交易金额不大、交易次数频繁、相对稳定、持续的贸易关系。
3、深层次企业资信调查报告
主要内容：连续3年以上详细财务数据及财务比率分析、详细的行业发展情况、综合经营信息、行业基本状况、企业竞争力分析等资料，同时也包括主要领导人个人信用、竞争对手分析等，并给出对企业的综合评估，主要是在一个较长的历史阶段对企业做出评价。
用途：帮助客户全面了解企业的生产、经营、管理情况，可作为扩大业务、赢得顾客或争取银行贷款的重要参考依据，也适用于大型投资项目可行性分析和企业重大经营活动决策参考。
4、企业资信调查后续报告
是对资信调查报告某些部分的定期更新。更新的部分往往以被调查企业的即期财务报表为主，也包括企业经营、管理层、股东的重大变动情况以及公司地址、电话、法人等注册事项的变更情况。
5、特殊资信调查报告
根据客户的特定要求，在遵守相关法律法规的前提下，涉及“简单资信报告”和“深层次资信报告”中没有包括的信息，向客户提供特殊信用信息需求的专项资料，适用于企业生产经营活动中产生的不同专项信用信息需要。
工商查档
一、工商查档(外档)
——主要用于法院诉讼提交被告资料。
包含企业法定代表人、注册资金、成立日期、经营范围、经营期限、住所地、电话、年检情况以及税号等。
工商企业机读档案(内档)：（客户需要提供企业名称）
注 册 号 企业名称 注册地址
法定代表人姓名 注册资本 实际出资
企业类型 经营范围 经营期限
其他还可以查询税号,机构代码查询、 出资比例查询等等。
二、工商查档（内档）
包含企业营业执照、法定代表人身份证明、设立登记申请书、股权结构、出资比例、公司章程、验资报告、出资(现金、实物等)、办公场地证明、银行帐户、工商年检报告、现金流量表等,有些企业登记档案并不一定包括上述所有资料，以工商局实际登记备案资料为准。
三、企业信用报告
全面提供目标公司的官方登记注册信息及历史背景、公司变革、社会荣誉等方面的信息，并对目标公司的风险级别给出专业的信用额度建议。
四、工商查档服务流程
一、查询企业档案机读材料
1、提供给委托人的文件：
查询打印文件一份（工商局加盖档案查询章原件）。
2、收费标准：
查询企业档案机读材料的，收取律师服务费人民币300元－500元/户。
【注：档案查询费（工商局收费），由委托人负担】。
二、查询企业登记内档材料
1、企业登记内档材料的查询内容：由委托人指定。
2、提供给委托人的文件：
按委托人指定查询的内容打印原件一份（工商局加盖档案查询章原件，鉴于盖章会增加工商局的收费，建议委托人有选择地盖章）。
3、查询企业登记内档材料的，收取律师服务费人民币500元-1000元/户【注：档案查询费（工商局收费），由委托人负担】。
资信调查报告内容解析
1、简单企业资信调查报告
主要内容包括：注册资料及股东、企业历史沿革、业务范围、基本经营状况、员工人数、付款记录、诉讼记录、简单财务数据、主要进出口客户、主要经营者履历等信息。
用途：帮助判断企业的合法性，了解企业概貌，适用于小额贸易或合作。
2、标准企业资信调查报告
主要内容包括：在资信报告概要的基础上，增加公司组织结构及附属机构、公司领导者素质、最近1年详细财务数据及财务比率分析、业务现状与发展前景、企业实地考察、行业状况、企业对外投资、银行往来等信息，并给出理想信用额度和信用评级。
用途：帮助客户了解企业的经营管理情况、财务状况及其偿债能力，从而确定结算方式和信用额度，适用于交易金额不大、交易次数频繁、相对稳定、持续的贸易关系。
3、深层次企业资信调查报告
主要内容：连续3年以上详细财务数据及财务比率分析、详细的行业发展情况、综合经营信息、行业基本状况、企业竞争力分析等资料，同时也包括主要领导人个人信用、竞争对手分析等，并给出对企业的综合评估，主要是在一个较长的历史阶段对企业做出评价。
用途：帮助客户全面了解企业的生产、经营、管理情况，可作为扩大业务、赢得顾客或争取银行贷款的重要参考依据，也适用于大型投资项目可行性分析和企业重大经营活动决策参考。
4、企业资信调查后续报告
是对资信调查报告某些部分的定期更新。更新的部分往往以被调查企业的即期财务报表为主，也包括企业经营、管理层、股东的重大变动情况以及公司地址、电话、法人等注册事项的变更情况。
5、特殊资信调查报告
根据客户的特定要求，在遵守相关法律法规的前提下，涉及“简单资信报告”和“深层次资信报告”中没有包括的信息，向客户提供特殊信用信息需求的专项资料，适用于企业生产经营活动中产生的不同专项信用信息需要。
工商查档
一、工商查档(外档)
——主要用于法院诉讼提交被告资料。
包含企业法定代表人、注册资金、成立日期、经营范围、经营期限、住所地、电话、年检情况以及税号等。
工商企业机读档案(内档)：（客户需要提供企业名称）
注 册 号 企业名称 注册地址
法定代表人姓名 注册资本 实际出资
企业类型 经营范围 经营期限
其他还可以查询税号,机构代码查询、 出资比例查询等等。
二、工商查档（内档）
包含企业营业执照、法定代表人身份证明、设立登记申请书、股权结构、出资比例、公司章程、验资报告、出资(现金、实物等)、办公场地证明、银行帐户、工商年检报告、现金流量表等,有些企业登记档案并不一定包括上述所有资料，以工商局实际登记备案资料为准。
三、企业信用报告
全面提供目标公司的官方登记注册信息及历史背景、公司变革、社会荣誉等方面的信息，并对目标公司的风险级别给出专业的信用额度建议。
四、工商查档服务流程
一、查询企业档案机读材料
1、提供给委托人的文件：
查询打印文件一份（工商局加盖档案查询章原件）。
2、收费标准：
查询企业档案机读材料的，收取律师服务费人民币300元－500元/户。
【注：档案查询费（工商局收费），由委托人负担】。
二、查询企业登记内档材料
1、企业登记内档材料的查询内容：由委托人指定。
2、提供给委托人的文件：
按委托人指定查询的内容打印原件一份（工商局加盖档案查询章原件，鉴于盖章会增加工商局的收费，建议委托人有选择地盖章）。
3、查询企业登记内档材料的，收取律师服务费人民币500元-1000元/户【注：档案查询费（工商局收费），由委托人负担】。
资信调查报告内容解析
| 报告项目 |
涵盖内容 |
简明 报告 |
标准 报告 |
深度 报告 |
| 注册登记信息 |
提供目标企业的合法注册资料，包括：企业名称、地址、邮编、电话、传真、成立日期、企业性质、法人代表、经营范围、注册机关、注册号、注册资本、投资总额、验资单位、经营期限 |
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| 企业发展背景 |
提供目标企业成立之前企业的发展背景 |
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| 历史沿革 |
提供目标企业自成立至今的合法变更信息 |
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| 企业发展计划 |
提供目标企业的近期、中期发展计划，技改规划，投资规划等 |
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| 股东及持股比例 |
提供目标企业股东名称、股份比例、投资方式(现金、实物、土地、技术等) |
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| 股东简介 |
提供目标企业主要股东介绍 |
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| 组织结构 |
介绍目标企业组织结构，主要职能部门 |
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| 管理人员 |
提供主要管理人员履历，管理经验及风格等 |
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| 人力资源 |
提供目标企业员工总数，按照职能部门分类人员比例(数量)，按照学历分类人员比例，人员流动率 |
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| 经营情况 |
介绍目标企业的主营业务、(品牌) |
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| 提供目标企业的产销量(情况) |
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| 目标企业生产能力介绍，是否满负荷运转等 |
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| 介绍目标企业原材料采购规模，支付方式，国内外采购比例等 |
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