成功案例
傅某信用卡诈骗案
作者：陈亮 律师 时间：2018年11月13日
湖北省武汉市江汉区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鄂0103刑初623号
公诉机关武汉市江汉区人民检察院。
被告人傅某，女，1983年3月12日出生于湖北省武汉市，汉族，大专文化，无职业，住本市汉阳区。因本案于2018年1月31日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
辩护人陈亮，陈菁炜，北京盈科（武汉）律师事务所律师。
武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2018）528号起诉书指控被告人傅某犯信用卡诈骗罪，于2018年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院检察员周恩静，被告人傅某及其辩护人陈菁炜、陈亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明，2013年12月，被告人傅某冒用好友刘某的身份，办理了卡号为62×××36的招商银行信用卡一张，并透支消费人民币36097元。2018年1月31日，公安机关根据报案将被告人傅某抓获。被告人归案后，其家属自愿代为退出赃款人民币36097元。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍资料、公安机关的抓获及破案经过、招商银行信用卡中心的报案书、消费历史帐单、POS签购单、消费记录、持卡人账单查询记录等书证，被害人刘某的陈述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人傅某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人傅某信用卡诈骗的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人傅某案发后退出赃款，可以酌情从轻处罚。综上所述，在查明犯罪事实的基础上，被告人傅某具有归案后如实供述罪行、退赃等量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人傅某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元（自判决发生法律效力的次日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月31日起至2018年8月30日止）。
二、退出的赃款人民币36097元依法发还被害单位招商银行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢 春
人民陪审员 涂金山
人民陪审员 杨汉荣
二○一八年七月十日
书 记 员 李伊伊
公诉机关武汉市江汉区人民检察院。
被告人傅某，女，1983年3月12日出生于湖北省武汉市，汉族，大专文化，无职业，住本市汉阳区。因本案于2018年1月31日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
辩护人陈亮，陈菁炜，北京盈科（武汉）律师事务所律师。
武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2018）528号起诉书指控被告人傅某犯信用卡诈骗罪，于2018年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院检察员周恩静，被告人傅某及其辩护人陈菁炜、陈亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明，2013年12月，被告人傅某冒用好友刘某的身份，办理了卡号为62×××36的招商银行信用卡一张，并透支消费人民币36097元。2018年1月31日，公安机关根据报案将被告人傅某抓获。被告人归案后，其家属自愿代为退出赃款人民币36097元。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍资料、公安机关的抓获及破案经过、招商银行信用卡中心的报案书、消费历史帐单、POS签购单、消费记录、持卡人账单查询记录等书证，被害人刘某的陈述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人傅某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人傅某信用卡诈骗的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人傅某案发后退出赃款，可以酌情从轻处罚。综上所述，在查明犯罪事实的基础上，被告人傅某具有归案后如实供述罪行、退赃等量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人傅某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元（自判决发生法律效力的次日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月31日起至2018年8月30日止）。
二、退出的赃款人民币36097元依法发还被害单位招商银行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢 春
人民陪审员 涂金山
人民陪审员 杨汉荣
二○一八年七月十日
书 记 员 李伊伊
