法学论文
要注意：存在这三种情况就是非法集资
作者：张颖 律师 时间：2021年03月04日
《防范和处置非法集资条例》
将于2021年5月1日起施行
《条例》明确了非法集资“三要件”：
一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；
二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；
三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
一些企业擅用“金融”“理财”等字样
欺骗、误导公众
非法从事金融业务活动
《条例》规定
企业名禁乱用金融理财等字样
《条例》规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含：“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。
广告的经营者、发布者
没审查的要担责
非法集资中获得的广告费、代言费
也得清退
? 对于“通过广告和互联网传播非法集资信息”的问题：
为有效切断非法集资信息传播链条，《条例》对广告发布规则、相关部门职责等规定了针对性措施：
处罚力度加大
最高处以
违法所得3倍以下罚款
为及时有效处置非法集资，《条例》明确赋予处置非法集资牵头部门组织调查、处置涉嫌非法集资行为的相关手段措施。同时，《条例》加大了对非法集资相关责任主体的惩处力度，形成有力震慑。
将于2021年5月1日起施行
《条例》明确了非法集资“三要件”：
一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；
二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；
三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
一些企业擅用“金融”“理财”等字样
欺骗、误导公众
非法从事金融业务活动
《条例》规定
企业名禁乱用金融理财等字样
《条例》规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含：“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。
广告的经营者、发布者
没审查的要担责
非法集资中获得的广告费、代言费
也得清退
? 对于“通过广告和互联网传播非法集资信息”的问题：
为有效切断非法集资信息传播链条，《条例》对广告发布规则、相关部门职责等规定了针对性措施：
处罚力度加大
最高处以
违法所得3倍以下罚款
为及时有效处置非法集资，《条例》明确赋予处置非法集资牵头部门组织调查、处置涉嫌非法集资行为的相关手段措施。同时，《条例》加大了对非法集资相关责任主体的惩处力度，形成有力震慑。
