律师随笔
某宝涉嫌非法集资案，吴海峰律师对投资人关注的一些问题答复
作者：吴海峰 律师 时间：2015年12月17日
某宝涉嫌非法集资案，吴海峰律师对投资人关注的一些问题答复
作者：吴海峰，安徽美林律师事务所律师
电 话：15805699618
微信号：15805699618
QQ邮箱:1085567629@qq.com
12月12日，新华网发布消息：“公安机关会同有关部门正在对“某某宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌违法犯罪问题进行调查。”
消息出来后仅两天，笔者同学及好友纷纷咨询，粗略估计，涉及金额近百万，同时，接到十几通其他某某宝投资者电话咨询，此次“某某宝”事件波及范围之广，涉案金额之大由此可见一斑。
笔者2012年在办理一起商标案件时初次接触P2P网贷业务，之后对此感兴趣并进行研究，近年来参与平台模式设计及经营合规审查，对行业的相关风险有着较为深刻认识。在此，汇集投资人关心问题，作一些回答，问题主要来源于向本人咨询及笔者加入的相关维权群群友提问：
1、某某宝会不会调查结束后调整模式重新运营？
答：有问题，涉嫌犯罪，很难再重新运营。从新华社消息看，明确是“涉嫌违法犯罪问题”并由公安机关负责调查，综合网上消息，应当是涉嫌非法集资犯罪。
2、我们投入的钱能回来了？
答：不是。《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条：关于涉案财物的追缴和处置问题规定：查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。
司法实务中，司法机关会把查封、扣押、冻结款物的总金额作为分子，投资人尚未归还的本金作为分母，按比例返还，一般不会一分钱没有，但也不会全额返还，具体会是0到1之间的一个百分比，通常情况下公安机关查处越早、越及时，返还比例会越高。具体至本案，按照某某宝的运营模式，如果被定罪，很大可能确定为非法集资犯罪，那么根据法律规定，投资者投资的钱财即违法犯罪所得，应当依法予以追缴，并返还投资者；即使追回的财物不足以全部返还的，也会按照比例进行返还。某某宝平台运营时间不长，公安机关查处较及时，笔者认为，最终返还比例在同类案件中应该还是不错的。
3、那我什么时候能够拿到投资款呢？
答：时间会比想象的要长。如上个问题中回答，涉案财物的返还，一般在诉讼终终结后返还，某某宝的涉案的金额巨大、人数众多，决定了它的侦查等程序会较长，因此，投资者必须要耐心等待。
4、如果涉嫌犯罪，我之前已经拿到的利息、分红等回报公安机关会追缴吗？
答：根据具体情况而定，如果投资者之前获得的利息是正常参与合法项目所得，那么这部分应当属于其正常收入；如果投资者获得利息事实上是某某宝或者其关联公司以吸收的其他集资者本金来支付的，根据法律规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，因此，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴。但是集资参与人本金尚未归还的，所收取的利息、分红等回报可予折抵本金。
5、我在某某宝的投资，为何不能拿回全部本金，那些损失的钱到哪里去了？
首先，如果某某宝确实有着比较比较优质的项目，其经营至今的利润大于其所支出，这种情况下，投资者是可以拿回全部本金，当然，这个可能性基本没有，因此，投资者是无法拿回全部本金的。
某某宝将投资者的本金，如上所述，可能存在将在后吸收的资金用于支付之前投资者利息，这部分资金应该金额较为巨大，且因为人数多，公安即使追缴，也很难；其次，某某宝在全国各个地方租赁办公室支付房租，装修费用，招聘人员支付工资等，就笔者所知，某某宝在合肥包河万达办公室，工作人员上百人，这一部分支出的房租、人员工资费用等，就不是个小数目，且合肥并非仅此一家，全国来看的话，就更多了；第三，某某宝的广告费用，包括央视、各个地方电视台，以及平面媒体的广告费用，这也是一笔巨大开销；第四，其他折损，如某某宝公司购买车辆，办公用品的损耗，贬值等，以及其他种种。上述这些损失的钱，可以说都是投资者的钱。
6、我现在该怎么办，要去报案么？
答：首先，投资者要不信谣、不传谣，及时固定证据，留存好合同、收据等证据，作为将来返还的依据。如果没有及时下载电子合同，也不要着急，司法机关从平台上也能掌握到你的投资情况。另外，投资款项的利息，以及投资人在此期间维权的支出的交通费，住宿费等等，这些都不属于返还范围，盲目维权，这些支出只有投资人自己承担，因此，要避免二次损失。
另外，要关注官方消息，如公安机关要你去登记，要及时过去。登记的目的是确认投资人的身份信息、联系方式和投资金额，以便为后续返还提供依据。某某宝所涉及是非法集资犯罪，如果你不去登记投资情况，法院返还投资款时遗漏你怎么办？
是否要单独报案，从目前消息及有些投资者报案情况看，各地公安机关陆续都已经展开行动，投资者可以去报案（备案），公安机关后续也应该会适时发布相关公告。
以上是笔者根据法律规定及工作经验给大家的建议，可能与很多投资人的想法有所偏差，本文仅为交流之目的，投资人还是要具体问题具体分析，或者向具有相关资格的专业人士寻求法律帮助。如果大家还有其他问题，也可以与我交流，有其他问题，我会及时更新。
作者：吴海峰，安徽美林律师事务所律师
电 话：15805699618
微信号：15805699618
QQ邮箱:1085567629@qq.com
12月12日，新华网发布消息：“公安机关会同有关部门正在对“某某宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌违法犯罪问题进行调查。”
消息出来后仅两天，笔者同学及好友纷纷咨询，粗略估计，涉及金额近百万，同时，接到十几通其他某某宝投资者电话咨询，此次“某某宝”事件波及范围之广，涉案金额之大由此可见一斑。
笔者2012年在办理一起商标案件时初次接触P2P网贷业务，之后对此感兴趣并进行研究，近年来参与平台模式设计及经营合规审查，对行业的相关风险有着较为深刻认识。在此，汇集投资人关心问题，作一些回答，问题主要来源于向本人咨询及笔者加入的相关维权群群友提问：
1、某某宝会不会调查结束后调整模式重新运营？
答：有问题，涉嫌犯罪，很难再重新运营。从新华社消息看，明确是“涉嫌违法犯罪问题”并由公安机关负责调查，综合网上消息，应当是涉嫌非法集资犯罪。
2、我们投入的钱能回来了？
答：不是。《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条：关于涉案财物的追缴和处置问题规定：查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。
司法实务中，司法机关会把查封、扣押、冻结款物的总金额作为分子，投资人尚未归还的本金作为分母，按比例返还，一般不会一分钱没有，但也不会全额返还，具体会是0到1之间的一个百分比，通常情况下公安机关查处越早、越及时，返还比例会越高。具体至本案，按照某某宝的运营模式，如果被定罪，很大可能确定为非法集资犯罪，那么根据法律规定，投资者投资的钱财即违法犯罪所得，应当依法予以追缴，并返还投资者；即使追回的财物不足以全部返还的，也会按照比例进行返还。某某宝平台运营时间不长，公安机关查处较及时，笔者认为，最终返还比例在同类案件中应该还是不错的。
3、那我什么时候能够拿到投资款呢？
答：时间会比想象的要长。如上个问题中回答，涉案财物的返还，一般在诉讼终终结后返还，某某宝的涉案的金额巨大、人数众多，决定了它的侦查等程序会较长，因此，投资者必须要耐心等待。
4、如果涉嫌犯罪，我之前已经拿到的利息、分红等回报公安机关会追缴吗？
答：根据具体情况而定，如果投资者之前获得的利息是正常参与合法项目所得，那么这部分应当属于其正常收入；如果投资者获得利息事实上是某某宝或者其关联公司以吸收的其他集资者本金来支付的，根据法律规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，因此，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴。但是集资参与人本金尚未归还的，所收取的利息、分红等回报可予折抵本金。
5、我在某某宝的投资，为何不能拿回全部本金，那些损失的钱到哪里去了？
首先，如果某某宝确实有着比较比较优质的项目，其经营至今的利润大于其所支出，这种情况下，投资者是可以拿回全部本金，当然，这个可能性基本没有，因此，投资者是无法拿回全部本金的。
某某宝将投资者的本金，如上所述，可能存在将在后吸收的资金用于支付之前投资者利息，这部分资金应该金额较为巨大，且因为人数多，公安即使追缴，也很难；其次，某某宝在全国各个地方租赁办公室支付房租，装修费用，招聘人员支付工资等，就笔者所知，某某宝在合肥包河万达办公室，工作人员上百人，这一部分支出的房租、人员工资费用等，就不是个小数目，且合肥并非仅此一家，全国来看的话，就更多了；第三，某某宝的广告费用，包括央视、各个地方电视台，以及平面媒体的广告费用，这也是一笔巨大开销；第四，其他折损，如某某宝公司购买车辆，办公用品的损耗，贬值等，以及其他种种。上述这些损失的钱，可以说都是投资者的钱。
6、我现在该怎么办，要去报案么？
答：首先，投资者要不信谣、不传谣，及时固定证据，留存好合同、收据等证据，作为将来返还的依据。如果没有及时下载电子合同，也不要着急，司法机关从平台上也能掌握到你的投资情况。另外，投资款项的利息，以及投资人在此期间维权的支出的交通费，住宿费等等，这些都不属于返还范围，盲目维权，这些支出只有投资人自己承担，因此，要避免二次损失。
另外，要关注官方消息，如公安机关要你去登记，要及时过去。登记的目的是确认投资人的身份信息、联系方式和投资金额，以便为后续返还提供依据。某某宝所涉及是非法集资犯罪，如果你不去登记投资情况，法院返还投资款时遗漏你怎么办？
是否要单独报案，从目前消息及有些投资者报案情况看，各地公安机关陆续都已经展开行动，投资者可以去报案（备案），公安机关后续也应该会适时发布相关公告。
以上是笔者根据法律规定及工作经验给大家的建议，可能与很多投资人的想法有所偏差，本文仅为交流之目的，投资人还是要具体问题具体分析，或者向具有相关资格的专业人士寻求法律帮助。如果大家还有其他问题，也可以与我交流，有其他问题，我会及时更新。
律师资料
吴海峰律师
电话：15805699…
