成功案例
李某、庞某妨害信用卡管理一审判决书
作者：潘怀宣 律师 时间：2018年06月04日
公诉机关上海市宝山区人民检察院。
被告人李某某，男，1984年6月3日出生，汉族，户籍在江西省。
被告人庞某某，男，1988年1月14日出生，汉族，户籍在山东省。
辩护人桑律师，广东国晖(上海)律师事务所律师。
上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2016）116号起诉书指控被告人李某某、庞某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年7月13日向本院提起公诉。
上海市第二中级人民法院将本案指定本院管辖。
本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。
上海市宝山区人民检察院指派代理检察员姜某某出庭支持公诉，被告人李某某、被告人庞某某及其辩护人桑律师均到庭参加诉讼。
现已审理终结。
经审理查明:被告人李某某、庞某某于2016年3月4日17时许，携带事先收购的他人的银行卡共计9张，至本市黄浦区福州路XXX号门口，欲转卖牟利时被民警查获。
被告人李某某、庞某某到案后，如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，被告人李某某、庞某某在庭审过程中亦无异议，且有上海市公安局宝山分局出具的《扣押决定书》、《扣押清单》、《扣押笔录》、《工作情况》、《调取证据通知书》、涉案银行卡查询情况、被告人李某某、庞某某的供述及辨认笔录、辨认照片等证据证实，足以认定。
被告人庞某某的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和证据均无异议。
但提出，被告人庞某某系初犯，涉案银行卡数量较少，到案后能如实供述自己的罪行，请求对被告人庞某某从轻处罚。
本院认为，被告人李某某、庞某某结伙，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予处罚。
公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。
被告人李某某、庞某某到案后如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚，对被告人庞某某辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。
据此，为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》【伪造、变造金融票证罪；妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第一百七十七条 之一（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。 第一款 第（二）项 、【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十五条 第一款 、【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十七条 第三款 、【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十四条 之规定，判决如下:一、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。
判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
即自2016年3月4日起至2016年9月3日止。
罚金于本判决生效之日起十日内付清。
）二、被告人庞某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。
判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
即自2016年3月4日起至2016年9月3日止。
罚金于本判决生效之日起十日内付清。
）三、扣押在案的银行卡予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。
书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长项XX
代理审判员杨X
人民陪审员周XX
二〇一六年八月三日
书记员吴XX
附:相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金:
……
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。
没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
被告人李某某，男，1984年6月3日出生，汉族，户籍在江西省。
被告人庞某某，男，1988年1月14日出生，汉族，户籍在山东省。
辩护人桑律师，广东国晖(上海)律师事务所律师。
上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2016）116号起诉书指控被告人李某某、庞某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年7月13日向本院提起公诉。
上海市第二中级人民法院将本案指定本院管辖。
本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。
上海市宝山区人民检察院指派代理检察员姜某某出庭支持公诉，被告人李某某、被告人庞某某及其辩护人桑律师均到庭参加诉讼。
现已审理终结。
经审理查明:被告人李某某、庞某某于2016年3月4日17时许，携带事先收购的他人的银行卡共计9张，至本市黄浦区福州路XXX号门口，欲转卖牟利时被民警查获。
被告人李某某、庞某某到案后，如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，被告人李某某、庞某某在庭审过程中亦无异议，且有上海市公安局宝山分局出具的《扣押决定书》、《扣押清单》、《扣押笔录》、《工作情况》、《调取证据通知书》、涉案银行卡查询情况、被告人李某某、庞某某的供述及辨认笔录、辨认照片等证据证实，足以认定。
被告人庞某某的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和证据均无异议。
但提出，被告人庞某某系初犯，涉案银行卡数量较少，到案后能如实供述自己的罪行，请求对被告人庞某某从轻处罚。
本院认为，被告人李某某、庞某某结伙，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予处罚。
公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。
被告人李某某、庞某某到案后如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚，对被告人庞某某辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。
据此，为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》【伪造、变造金融票证罪；妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第一百七十七条 之一（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。 第一款 第（二）项 、【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十五条 第一款 、【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十七条 第三款 、【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十四条 之规定，判决如下:一、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。
判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
即自2016年3月4日起至2016年9月3日止。
罚金于本判决生效之日起十日内付清。
）二、被告人庞某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。
判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
即自2016年3月4日起至2016年9月3日止。
罚金于本判决生效之日起十日内付清。
）三、扣押在案的银行卡予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。
书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长项XX
代理审判员杨X
人民陪审员周XX
二〇一六年八月三日
书记员吴XX
附:相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金:
……
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。
没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
