成功案例
诈骗罪
作者：郑永刚 律师 时间：2015年11月27日
成都市青羊区人民法院
刑事判决书
（2011）青羊刑初字第1104号
公诉机关成都市青羊区人民检察院。
被告人谢林*，男，1986年*月*日出生，汉族，身份证号码为5110231986********，大专文化，无业，住四川省资阳市安岳县鸳大镇**街*号。2011年8月24日因涉嫌信用卡诈骗罪被公安机关刑事拘留，同年9月6日被逮捕，现羁押于成都市看守所。
辩护人郑永刚，四川上盛律师事务所律师。
成都市青羊区人民检察院以成青检刑诉（2011）第1025号起诉书指控被告人谢林*涉嫌信用卡诈骗，于2011年11月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。成都市青羊区人民检察院检察员陈浩，王微出庭支持公诉，被告人谢林*及其辩护人郑永刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
成都市青羊区人民检察院指控，2010年12月，被告人谢林*在成都市青羊区西玉龙街交通银行申办了一张信用卡。2011年2月开始激活使用，截止2011年8月4日，该信用卡账户欠款金额为25925.3元。2011年4月起，交通银行多次向被告谢林*催收欠款。但未归还。同年8月23日，公安机关根据线索将被告谢林*挡获。案发后，被告人谢林*已退赔银行透支款。
成都市青羊区人民检察院向本案提供了有关指控证据，认为被告人谢林*以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，追究其刑事责任。
被告人谢林*对起诉书指控的犯罪事实及指控罪名不支持异议，请求法院从轻处罚，其辩护人提出对公诉机关的指控不持异议，但被告人谢林*在归案后认罪态度较好，无前科，后悔罪表现，主动退还了赃款，请求法院从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，被告人谢林*在成都市青羊区西玉龙街交通银行申办了一张信用卡。2011年2月开始激活使用，截止2011年4月4日，该信用卡账户欠款本金为25925.3元。2011年4月起，交通银行多次向被告谢林*催收欠款，但其未归还。同年8月23日，公安机关根据线索将被告人谢林*挡获。案发后，同年9月27日，被告人谢林*已退赔银行透支款。
上述事实，有如下证据经当庭质证，查证属实，本院予以确认：公诉机关出具的到案经过，报案书，办理信用卡的相关资料，欠款清单，催收清单，还款证明，个人存款回单，被害单位工作人员的陈述，被告人谢林*的供述等证据。
本院认为，被告人谢林*以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和指控罪名成立，应予支持。鉴于被告人谢林*归案后的认罪态度较好，在案发后已全部偿还，故对被告人谢林*及其辩护人从轻处罚的请求，本院予以采纳。为维护社会治安秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人谢林*犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金二万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判员 王润明
二0一一年十一月二十五日
刑事判决书
（2011）青羊刑初字第1104号
公诉机关成都市青羊区人民检察院。
被告人谢林*，男，1986年*月*日出生，汉族，身份证号码为5110231986********，大专文化，无业，住四川省资阳市安岳县鸳大镇**街*号。2011年8月24日因涉嫌信用卡诈骗罪被公安机关刑事拘留，同年9月6日被逮捕，现羁押于成都市看守所。
辩护人郑永刚，四川上盛律师事务所律师。
成都市青羊区人民检察院以成青检刑诉（2011）第1025号起诉书指控被告人谢林*涉嫌信用卡诈骗，于2011年11月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。成都市青羊区人民检察院检察员陈浩，王微出庭支持公诉，被告人谢林*及其辩护人郑永刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
成都市青羊区人民检察院指控，2010年12月，被告人谢林*在成都市青羊区西玉龙街交通银行申办了一张信用卡。2011年2月开始激活使用，截止2011年8月4日，该信用卡账户欠款金额为25925.3元。2011年4月起，交通银行多次向被告谢林*催收欠款。但未归还。同年8月23日，公安机关根据线索将被告谢林*挡获。案发后，被告人谢林*已退赔银行透支款。
成都市青羊区人民检察院向本案提供了有关指控证据，认为被告人谢林*以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，追究其刑事责任。
被告人谢林*对起诉书指控的犯罪事实及指控罪名不支持异议，请求法院从轻处罚，其辩护人提出对公诉机关的指控不持异议，但被告人谢林*在归案后认罪态度较好，无前科，后悔罪表现，主动退还了赃款，请求法院从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，被告人谢林*在成都市青羊区西玉龙街交通银行申办了一张信用卡。2011年2月开始激活使用，截止2011年4月4日，该信用卡账户欠款本金为25925.3元。2011年4月起，交通银行多次向被告谢林*催收欠款，但其未归还。同年8月23日，公安机关根据线索将被告人谢林*挡获。案发后，同年9月27日，被告人谢林*已退赔银行透支款。
上述事实，有如下证据经当庭质证，查证属实，本院予以确认：公诉机关出具的到案经过，报案书，办理信用卡的相关资料，欠款清单，催收清单，还款证明，个人存款回单，被害单位工作人员的陈述，被告人谢林*的供述等证据。
本院认为，被告人谢林*以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和指控罪名成立，应予支持。鉴于被告人谢林*归案后的认罪态度较好，在案发后已全部偿还，故对被告人谢林*及其辩护人从轻处罚的请求，本院予以采纳。为维护社会治安秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人谢林*犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金二万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判员 王润明
二0一一年十一月二十五日
