律师随笔
商务部：遏制典当行非法集资
作者：许丽丽 律师 时间：2013年12月22日
（本文仅供交流学习使用。北京市盈科律师事务所徐敏律师）
来源：商务部
近年来，民间借贷风生水起，典当行遍地开花，但是由于部分典当行的不规范经营扰乱了正规的典当市场，2012年底，商务部发布了《典当行业监管规定》，这是典当行业内首个监管条例，条例重点遏制典当行非法集资，规定典当行经营牌照转让从严监管。下面，我简单介绍一下典当行业监管的基本情况：
一、典当行业情况
现代典当企业与过去旧社会的典当行相比，在经营管理理念、经营方式、服务对象、经济社会中的功能作用等方面都发生了深刻的变革。截至2013年10月，全国共有典当企业6833家，绝大多数都依法合规经营。今年1至10月全国典当行业累计发放当金2660.4亿元，成为我国解决中小微企业融资难和居民应急融资服务的重要渠道，有效促进了民间融资的阳光化。
二、有关政策措施
商务部成立以来，高度重视典当监管工作，逐步建立了较为完善的监管体系，近年来更是加强对典当企业资金来源和运用的管理，严防发生非法集资等违法违规案件。
（一）出台监管规定，强化监管责任。2012年，根据《典当管理办法》（商务部、公安部令2005年第8号）及有关法律法规，我部制定了《典当行业监管规定》，要求各级商务主管部门要从促进经济发展和维护经济秩序大局出发，准确把握典当作为特殊工商行业在社会经济发展中的定位，不断完善监管体系，明确分管领导，配备监管人员，依法从严行使监管职责，切实做好典当行业监管工作。
（二）建立监管机制，明确检查重点。各级地方商务主管部门初步建立了日常监管的现场检查和约谈制度、行业重大事件信息通报机制、风险预警机制和突发事件应急处置预案，充分利用会计师事务所等专业机构，开展有针对性的现场检查。各级商务主管部门加强了对典当企业资金来源和运用的监管，重点对非法集资、吸收或者变相吸收存款、超范围经营、故意收当赃物、违规办理股票典当业务等违规违法行为加强监督检查，发现上述违法违规行为立即纠正、处理，对包括非法集资吸储行为等重大事项，须在24小时内报告商务部。
（三）发挥系统功能，加强非现场检查。进一步完善全国典当行业监督管理信息系统，挖掘系统的风险预警功能，同时，提高各地对监管信息系统重要性的认识，对各地培训推广使用监管信息系统提出具体要求。通过系统实行动态监管和全过程监督，重点监督典当企业经营合规性和业务、财务数据真实性，及时预警和防范风险，及时纠正违规违法行为。
（四）切实履行年审，违规严加惩处。省级商务主管部门每年组织典当企业年审工作，审查的重要事项之一即有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违规行为。对违规的典当企业进行处罚并勒令整改；对违规情节较重的，或经整改仍不合格的典当企业，省级商务主管部门按照有关规定终止该企业典当经营资质，收回《典当经营许可证》。
（本文仅供交流学习使用。）
来源：商务部
近年来，民间借贷风生水起，典当行遍地开花，但是由于部分典当行的不规范经营扰乱了正规的典当市场，2012年底，商务部发布了《典当行业监管规定》，这是典当行业内首个监管条例，条例重点遏制典当行非法集资，规定典当行经营牌照转让从严监管。下面，我简单介绍一下典当行业监管的基本情况：
一、典当行业情况
现代典当企业与过去旧社会的典当行相比，在经营管理理念、经营方式、服务对象、经济社会中的功能作用等方面都发生了深刻的变革。截至2013年10月，全国共有典当企业6833家，绝大多数都依法合规经营。今年1至10月全国典当行业累计发放当金2660.4亿元，成为我国解决中小微企业融资难和居民应急融资服务的重要渠道，有效促进了民间融资的阳光化。
二、有关政策措施
商务部成立以来，高度重视典当监管工作，逐步建立了较为完善的监管体系，近年来更是加强对典当企业资金来源和运用的管理，严防发生非法集资等违法违规案件。
（一）出台监管规定，强化监管责任。2012年，根据《典当管理办法》（商务部、公安部令2005年第8号）及有关法律法规，我部制定了《典当行业监管规定》，要求各级商务主管部门要从促进经济发展和维护经济秩序大局出发，准确把握典当作为特殊工商行业在社会经济发展中的定位，不断完善监管体系，明确分管领导，配备监管人员，依法从严行使监管职责，切实做好典当行业监管工作。
（二）建立监管机制，明确检查重点。各级地方商务主管部门初步建立了日常监管的现场检查和约谈制度、行业重大事件信息通报机制、风险预警机制和突发事件应急处置预案，充分利用会计师事务所等专业机构，开展有针对性的现场检查。各级商务主管部门加强了对典当企业资金来源和运用的监管，重点对非法集资、吸收或者变相吸收存款、超范围经营、故意收当赃物、违规办理股票典当业务等违规违法行为加强监督检查，发现上述违法违规行为立即纠正、处理，对包括非法集资吸储行为等重大事项，须在24小时内报告商务部。
（三）发挥系统功能，加强非现场检查。进一步完善全国典当行业监督管理信息系统，挖掘系统的风险预警功能，同时，提高各地对监管信息系统重要性的认识，对各地培训推广使用监管信息系统提出具体要求。通过系统实行动态监管和全过程监督，重点监督典当企业经营合规性和业务、财务数据真实性，及时预警和防范风险，及时纠正违规违法行为。
（四）切实履行年审，违规严加惩处。省级商务主管部门每年组织典当企业年审工作，审查的重要事项之一即有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违规行为。对违规的典当企业进行处罚并勒令整改；对违规情节较重的，或经整改仍不合格的典当企业，省级商务主管部门按照有关规定终止该企业典当经营资质，收回《典当经营许可证》。
（本文仅供交流学习使用。）
