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年化收益最高90% 南京法院一审判决2亿元集资诈骗案
作者：110网 律师 时间：2018年07月23日
年化收益最高90% 南京法院一审判决2亿元集资诈骗案
来源：中国新闻网 | 作者：申冉
7月20日，记者从江苏省南京市中级人民法院获悉，该院当天对被告人满爱环犯集资诈骗罪、被告人刘晓娟、何鹏霖犯非法吸收公众存款罪一案，作出一审判决。这起以年化收益最高达90%为“诱饵”的集资诈骗案，共涉及非法集资金额逾两亿元，至今尚有1.39亿元无法归还。
法院经审理查明：2015 年8月，被告人满爱环与张力夫、程浩(均另案处理)等人经预谋后，成立青岛尼达尔公司南京分公司进行非法集资活动，被告人刘晓娟任青岛尼达尔公司南京分公司财务总监，被告人何鹏霖任业务员、业务组长，以青岛尼达尔公司的河豚毒素提取及加工项目需要融资为名，夸大公司和项目规模、隐瞒资金真实用途，以年化收益72%-90%为诱饵，通过打电话、散发传单的形式，向社会不特定公众非法集资20100余万元，其中被告人何鹏霖及其小组非法集资6500余万元。满爱环仅将极少量集资款用于生产经营，造成被害人共计13900余万元无法归还。
2016年12月19日，被告人满爱环在山东省青岛市被公安机关抓获归案； 2017年2月15日，被告人刘晓娟在上海市被公安机关抓获归案；次日，被告人何鹏霖在河南省鲁山县被公安机关抓获归案。
该案的庭审焦点为：被告人满爱环其行为构成集资诈骗罪？还是构成非法吸收公众存款罪？
庭审中，被告人满爱环的辩护人提出，满爱环集资的目的是生产经营，因受张力夫等人欺骗导致无法归还集资款，应构成非法吸收公众存款罪。
法院认为，青岛尼达尔公司及南京分公司并无提取河豚毒素精品的技术和能力，也无实际的经营活动，而满爱环等人却宣传青岛尼达尔公司系高科技生物工程公司，具备先进的团队、技术及提取大量河豚毒素精品的生产能力，使用诈骗方法进行集资。
满爱环集资款实际用于生产经营活动不足集资总额的10%，与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，且其集资款首先要支付45%作为张力夫等人酬劳，还要支付集资人年化收益高达72%-90%的收益及本金，不可能通过实体经营来支付和返还，故其具有非法占有目的。
法院认为，满爱环以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪。其到案后始终否认有非法占有的目的，与查明的事实不符，认罪、悔罪态度一般，故上述辩解、辩护意见不成立，法院不予采纳。
法院同时认为，被告人刘晓娟、何鹏霖变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人刘晓娟在非法吸收公众存款犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人刘晓娟归案后能如实供述自己罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人何鹏霖虽当庭对犯罪数额有所辩解，但对其犯罪事实基本能如实供述，可以从轻处罚。
据此，南京中院作出一审判决：被告人满爱环犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元；被告人刘晓娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；被告人何鹏霖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。
同时，责令被告人满爱环、刘晓娟、何鹏霖在各自的犯罪数额内退赔集资参与人的损失；查封、扣押、冻结在案的财产依法处置后，按比例返还集资参与人(以执行时的实际价值计入已退赔数额)。
来源：中国新闻网 | 作者：申冉
7月20日，记者从江苏省南京市中级人民法院获悉，该院当天对被告人满爱环犯集资诈骗罪、被告人刘晓娟、何鹏霖犯非法吸收公众存款罪一案，作出一审判决。这起以年化收益最高达90%为“诱饵”的集资诈骗案，共涉及非法集资金额逾两亿元，至今尚有1.39亿元无法归还。
法院经审理查明：2015 年8月，被告人满爱环与张力夫、程浩(均另案处理)等人经预谋后，成立青岛尼达尔公司南京分公司进行非法集资活动，被告人刘晓娟任青岛尼达尔公司南京分公司财务总监，被告人何鹏霖任业务员、业务组长，以青岛尼达尔公司的河豚毒素提取及加工项目需要融资为名，夸大公司和项目规模、隐瞒资金真实用途，以年化收益72%-90%为诱饵，通过打电话、散发传单的形式，向社会不特定公众非法集资20100余万元，其中被告人何鹏霖及其小组非法集资6500余万元。满爱环仅将极少量集资款用于生产经营，造成被害人共计13900余万元无法归还。
2016年12月19日，被告人满爱环在山东省青岛市被公安机关抓获归案； 2017年2月15日，被告人刘晓娟在上海市被公安机关抓获归案；次日，被告人何鹏霖在河南省鲁山县被公安机关抓获归案。
该案的庭审焦点为：被告人满爱环其行为构成集资诈骗罪？还是构成非法吸收公众存款罪？
庭审中，被告人满爱环的辩护人提出，满爱环集资的目的是生产经营，因受张力夫等人欺骗导致无法归还集资款，应构成非法吸收公众存款罪。
法院认为，青岛尼达尔公司及南京分公司并无提取河豚毒素精品的技术和能力，也无实际的经营活动，而满爱环等人却宣传青岛尼达尔公司系高科技生物工程公司，具备先进的团队、技术及提取大量河豚毒素精品的生产能力，使用诈骗方法进行集资。
满爱环集资款实际用于生产经营活动不足集资总额的10%，与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，且其集资款首先要支付45%作为张力夫等人酬劳，还要支付集资人年化收益高达72%-90%的收益及本金，不可能通过实体经营来支付和返还，故其具有非法占有目的。
法院认为，满爱环以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪。其到案后始终否认有非法占有的目的，与查明的事实不符，认罪、悔罪态度一般，故上述辩解、辩护意见不成立，法院不予采纳。
法院同时认为，被告人刘晓娟、何鹏霖变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人刘晓娟在非法吸收公众存款犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人刘晓娟归案后能如实供述自己罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人何鹏霖虽当庭对犯罪数额有所辩解，但对其犯罪事实基本能如实供述，可以从轻处罚。
据此，南京中院作出一审判决：被告人满爱环犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元；被告人刘晓娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；被告人何鹏霖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。
同时，责令被告人满爱环、刘晓娟、何鹏霖在各自的犯罪数额内退赔集资参与人的损失；查封、扣押、冻结在案的财产依法处置后，按比例返还集资参与人(以执行时的实际价值计入已退赔数额)。
