律师随笔
上传女子存入30万剩400元 河南团伙买入信息套现被抓
作者：110网 律师 时间：2015年08月22日
.女子存入30万剩400元
河南团伙买入信息套现被抓
在科技发达的今天，个人信息被泄露已屡见不鲜，然而却有件案子，受害人的网银密码、取款密码、卡内余额都被人买走了，这简直是骇人听闻。
去年11月4日，宁波人王女士在海曙区工商银行马园分理处存钱，手里是张储蓄卡，存了30万元。因为王女士觉得一两个月内不会使用该储蓄卡，也就没有开手机提醒短信。
然而王女士的这张卡的信息，很早就被远在河南省漯河市的3名小伙子买下，就在王女士存钱不久后，专门负责跟进受害人卡内余额信息的赛某就通过网银，查询到了钱已转入。
除了赛某，还有大林和小林，他俩是堂兄弟，小林是主犯，他花钱雇佣赛某和大林，帮他完成整个操作过程。三人知道，手里没有王女士的储蓄卡实物，获得这笔款项只有一个办法：通过第三方支付平台(基金公司)来套现。
11月11日，他们尝试将第一笔小额资金转入第三方支付平台。三人不断尝试了无数家支付平台，想试出哪一家审核不严格，最终，有几家第三方支付平台审核草草通过，让三名嫌犯借机得逞，让嫌犯盗走了近2万元，然而嫌犯到手的仅有1万多，还有4800元已被冻结。
远在宁波的王女士对此事却 一无所知，去年12年底，王女士需要用钱，却发现卡里只有400元，短短20来天内，竟被人前前后后共操作、交易了一两百次……
王女士报了警。事后，在网监联合派出所侦查下，警方在河南漯河成功抓获3名嫌犯，并在现场搜罗出众多银行卡主的全套身份信息……
在接下来的追偿中，警方陪同王女士分别赴深圳等3家第三方支付平台所在公司，出具情况说明书，经协商后成功帮她追回了28万余元涉案款项。
去年11月4日，宁波人王女士在海曙区工商银行马园分理处存钱，手里是张储蓄卡，存了30万元。因为王女士觉得一两个月内不会使用该储蓄卡，也就没有开手机提醒短信。
然而王女士的这张卡的信息，很早就被远在河南省漯河市的3名小伙子买下，就在王女士存钱不久后，专门负责跟进受害人卡内余额信息的赛某就通过网银，查询到了钱已转入。
除了赛某，还有大林和小林，他俩是堂兄弟，小林是主犯，他花钱雇佣赛某和大林，帮他完成整个操作过程。三人知道，手里没有王女士的储蓄卡实物，获得这笔款项只有一个办法：通过第三方支付平台(基金公司)来套现。
11月11日，他们尝试将第一笔小额资金转入第三方支付平台。三人不断尝试了无数家支付平台，想试出哪一家审核不严格，最终，有几家第三方支付平台审核草草通过，让三名嫌犯借机得逞，让嫌犯盗走了近2万元，然而嫌犯到手的仅有1万多，还有4800元已被冻结。
远在宁波的王女士对此事却 一无所知，去年12年底，王女士需要用钱，却发现卡里只有400元，短短20来天内，竟被人前前后后共操作、交易了一两百次……
王女士报了警。事后，在网监联合派出所侦查下，警方在河南漯河成功抓获3名嫌犯，并在现场搜罗出众多银行卡主的全套身份信息……
在接下来的追偿中，警方陪同王女士分别赴深圳等3家第三方支付平台所在公司，出具情况说明书，经协商后成功帮她追回了28万余元涉案款项。
