保单受益人，“法定”的美与魅！背景资料：吴律，我有几个问题需要你解答下：1、身故受益人写“法定”或“法定继承人”，是否就是没有指定受益人，理赔金是否就是遗产？2、在受益人的选择上，“指定”、“法定”与“被保险人的法定继承人”作为受益人，有何不同？该如何指导客户？类似的问题，在私行专家培训班上，在保险人......

20-22日，盈科家族律师、盈科全国保险专委会副主任、中国财富传承管理师联盟理事、金保承家族办公室首席律师——吴振举先生应邀赴沈阳、赣州为私行专家，保险高客，开展《法律视角下的——家-企-财的整合保护与传承之道》内训分享。盈科家族律师——吴振举先生，作为国内较早从事家族财富管理与传承理论与实务的践行者，近......

近日，保监举刀保险理财，通知“保险产品定名、产品说明书以及相关产品宣传材料中不得包含‘理财’‘投资计划’等表述”，再次向市场传达“保险姓保”不再“投资、理财”的监管态度和未来保险产品的设计要求，看来，这次是动真格的了. 此次动刀保险理财，引起保险市场不小震动，给几年来炙手可热的以“投资、理财、高收益......

面对执行，哪些保单需要主动申报给法院 一、话题背景： 最近，《最高人民法院关于民事执行中财产调查若干问题的规定》，该规定由最高人民法院2017年2月28日公布，自2017年5月1日起施行。 一石激起千层浪！影响最大的是其第五条被诉的被执行人名下的“理财产品”需要申报，若不申报，后果很严重。 于是，很多理财人员尤其是......

一、背景资料：在法律授课过程中，经常有客户就如何查询、领取家人（老人）的银行存款等金融产品事宜提出疑问，这也是很多理财师朋友经常被客户咨询的问题。其实，一个建议就可以解决上述客户的“查询困惑”，因为，现在由当事人到公证处申请办理继承银行存款的继承权公证，公证处就可为当事人出具《存款查询函》，就可以帮......

CRS后，为何是“遗产税”？吴振举律师 中国版CRS风暴，仍在持续蔓延中。对于CRS的威力，在预料中，但很多人还是觉得有点太过突然，有点措手不及。 预料中的是早在几年前，国家层面都在有意无意的透漏这方面的资讯，只是没有也不方便通知到每个高净值人群；所以太过突然措手不及，是因为我们很多高净值客户多习惯于旧常态的......

金融账户涉税信息自动交换标准昨起在香港实施 在港买保险信息要全披露 （转自深圳商报2017年1月2日） 深圳商报记者 胡佩霞 深圳商报记者连日来采访证实，一直热度不减的内地居民赴港买保险正遭遇新情况。除投保手续变化，暂停刷新银联交保费外，还有一个新信息在业内炸了锅——1月1日始，一个全球性的“金融账户涉税信息自......

11月30日，最高院发布第八次全国法院民事商事审判工作会议纪要（民事部分），其中关于离婚保单的分割的内容，成为财富管理界关注的热点之一。 尤其是、、、离婚时投保人选择继续投保的，投保人应当支付保险单现金价值的一半给另一方明确指引，无疑给广大保险、私行理财师职业群体，带来极大的展业利好，引发媒体不断的解读......

移民美国税务筹划： 当心美国FATCA肥猫，注意中国式CRS卡卡 当下，打算移民的、正在移民及已经移民的中国人（弃国籍后严格说已不是中国人了），最为关心的，莫过于巨量资产的跨境税务筹划，以移民美国为例，既担心被美国的FATCA肥猫盯上，又担心国家间的CRS卡卡得以执行后，马上到来的中国式追查逃避税收风暴！ 那就，借此......

更多精彩，请 点击蓝字关注！ 9月20日上午，光华管理学院西安分院。 盈科家族律师、全国保险专委会副主任、全国家族信托郑州分中心主任，中国财富传承管理实联盟理事、财富管理杂志特约供稿人、吴振举先生，应邀为光大私行支行长培训班，开展《法律视角下的私人及家族财富整合保护与传承之道》主题分享。 作为国内较早从事......