律师随笔
太平人寿备战开门红，“非责理念及体系”备受追捧！
作者：吴振举 律师 时间：2017年11月02日
太平人寿备战开门红，“非责理念”再成靓点！
10月20日，北京盈科家族律师、家族信托分中心主任、全国保险专委会副主任、中国财富传承管理师联盟理事、金保承家族办公室首席律师——吴振举先生，应太平人寿邀请赶赴济南，为太平人寿近800名将士，开展《法律视角+非责任理念指导下的——家-企-财的整合保护与传承之道》主题分享，助力太平人寿开门红销售季！
盈科吴振举律师——作为国内较早从事家族财富传承理论与实务的践行者，近年来，带领团队，潜心研究经济下行的后改革开放时代背景下，富裕阶层，尤其是企业主群体，在交接班潮到来之际所面临的家族财富保护与传承相关的综合法律与税务事务。
创造性的将高净值客户面临的财富保护与传承困惑，总结为家、企、财三大诉求，并据此创建出家-企-财的整合保护与传承体系，及由此统领的三大（课程）系统和九大落地法律服务产品，并将研究成果服务于私人银行、信托、保险、财富第三方机构及高净值客户，积累了大量的理论与实务经验，为家族律师服务于高净值人群，助力个人、家庭及家族财富管理与传承事业，作出了法律人积极而有意义的实践！
本次主题分享，围绕“提出问题——金税三期、CRS背景下富裕阶层面临的家-企-财的困惑；分析问题——法律视角、非责理念全面解读财富保护与传承的真谛；解决问题——进行家-企-财的整合保护与同步传承的个案规划与实操”，为主线渐次展开。
首先，吴律以CRS等法律政策背景下，以高净值客户面临的家-企-财困惑设题，与参会学员进行了金钱、财产、财富观的差异分享，在此基础上提出家企财的宏、中、微观的责任财产体系，并重点就微观责任财产中的婚姻财产之责、赠与财产之责、遗产继承之责、家企债的连带之责、法律政策与税负之责等情况下，个人、家庭、家族的财产可能面临的责任、义务与负担，进行充分的法理分析与案例解读。
紧接着，吴律与太平将士一起就‘非责工具’的法理与实务进行了分享，并重点就传统的非责工具之——生前赠与、身后遗嘱等，及创新的非责工具之——保险、家族信托、保险金信托等的优点与不足进行了全面的比较与总结。
最后，吴律带领将士们，重点进行了法律视角+非责财产理念下——IFOR家-企-财的整合保护与同步传承体系理念解读，结合案例进行了财保与财传诉求体系（for goal）、财保与财传非责体系（forwall）、家-企-财同步传承的规划与安排（forwill)体系的搭建与实操演练。
无家族不传承，无传承不整合。法律视角，非责理念指引下的——IFOR家-企-财整合保护与同步传承法税一体化服务系统，肩负荣耀，助力传承，至臻至善，美魅继续！
10月20日，北京盈科家族律师、家族信托分中心主任、全国保险专委会副主任、中国财富传承管理师联盟理事、金保承家族办公室首席律师——吴振举先生，应太平人寿邀请赶赴济南，为太平人寿近800名将士，开展《法律视角+非责任理念指导下的——家-企-财的整合保护与传承之道》主题分享，助力太平人寿开门红销售季！
盈科吴振举律师——作为国内较早从事家族财富传承理论与实务的践行者，近年来，带领团队，潜心研究经济下行的后改革开放时代背景下，富裕阶层，尤其是企业主群体，在交接班潮到来之际所面临的家族财富保护与传承相关的综合法律与税务事务。
创造性的将高净值客户面临的财富保护与传承困惑，总结为家、企、财三大诉求，并据此创建出家-企-财的整合保护与传承体系，及由此统领的三大（课程）系统和九大落地法律服务产品，并将研究成果服务于私人银行、信托、保险、财富第三方机构及高净值客户，积累了大量的理论与实务经验，为家族律师服务于高净值人群，助力个人、家庭及家族财富管理与传承事业，作出了法律人积极而有意义的实践！
本次主题分享，围绕“提出问题——金税三期、CRS背景下富裕阶层面临的家-企-财的困惑；分析问题——法律视角、非责理念全面解读财富保护与传承的真谛；解决问题——进行家-企-财的整合保护与同步传承的个案规划与实操”，为主线渐次展开。
首先，吴律以CRS等法律政策背景下，以高净值客户面临的家-企-财困惑设题，与参会学员进行了金钱、财产、财富观的差异分享，在此基础上提出家企财的宏、中、微观的责任财产体系，并重点就微观责任财产中的婚姻财产之责、赠与财产之责、遗产继承之责、家企债的连带之责、法律政策与税负之责等情况下，个人、家庭、家族的财产可能面临的责任、义务与负担，进行充分的法理分析与案例解读。
紧接着，吴律与太平将士一起就‘非责工具’的法理与实务进行了分享，并重点就传统的非责工具之——生前赠与、身后遗嘱等，及创新的非责工具之——保险、家族信托、保险金信托等的优点与不足进行了全面的比较与总结。
最后，吴律带领将士们，重点进行了法律视角+非责财产理念下——IFOR家-企-财的整合保护与同步传承体系理念解读，结合案例进行了财保与财传诉求体系（for goal）、财保与财传非责体系（forwall）、家-企-财同步传承的规划与安排（forwill)体系的搭建与实操演练。
无家族不传承，无传承不整合。法律视角，非责理念指引下的——IFOR家-企-财整合保护与同步传承法税一体化服务系统，肩负荣耀，助力传承，至臻至善，美魅继续！
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吴振举律师
电话：15036040…
