律师随笔
赴邮储银行开展财富保护与传承主题讲座！
作者：吴振举 律师 时间：2018年03月20日
“非责”美魅乐山城！
3月15日，盈科家族律师、家族信托分中心主任、全国保险专委会副主任;中国财富传承管理师联盟理事、金保承家族办公室首席律师——吴振举先生，应邀来到美丽的岷江、青衣江、大渡河三江交汇之处——四川乐山，为邮储银行私行客户开展《法律视角下的，私人及家族财富整合保护与传承之道》主题分享。
到场嘉宾在吴律的引导下，第一次以法律视角“非责”理念为指引，站在家族和代际使命的高度，对“家-企-财的整合保护与同步传承”的理念突破和体系创新之于家族未来规划的巨大价值和指导意义，对大额保单等“非责”产品的科学配置组合运用，在守护家族财富、助力基业永续方面独特的价值与功能，有了更深层的理解和认识。
盈科吴振举律师——作为国内较早从事家族财富传承理论与实务的践行者，近年来，带领团队，潜心研究经济下行的后改革开放时代背景下，富裕阶层，尤其是企业主群体，在交接班潮到来之际所面临的家族财富保护与传承相关的综合法律与税务事务。
创造性的将高净值客户面临的财富保护与传承困惑，总结为家、企、财三大诉求，并据此创建出家-企-财的整合保护与传承体系，及由此统领的三大（课程）系统和九大落地法律服务产品，并将研究成果服务于私人银行、信托、保险、财富第三方机构及高净值客户，积累了大量的理论与实务经验，为家族律师服务于高净值人群，助力个人、家庭及家族财富管理与传承事业，作出了法律人积极而有意义的实践！
本次分享，围绕“提出问题——新时代背景下富裕阶层面临的家-企-财的困惑；分析问题——法律视角、非责理念全面解读财富保护与传承的真谛；解决问题——进行非责架构下的家-企-财的整合保护与同步传承个案规划与实操”，为主线渐次展开。
首先，吴律以新时代、CRS等法律政策背景下，以高净值客户面临的家-企-财困惑设题，与参会嘉宾、私行理财经理们进行了金钱、财产、财富观的差异分享，在此基础上提出家企财的宏、中、微观的责任财产体系，并重点就微观责任财产中的婚姻财产之责、赠与财产之责、遗产继承之责、家企债的连带之责、法律政策与税负之责等情况下，个人、家庭、家族的财产可能面临的责任、义务与负担，进行充分的法理分析与案例解读。
接着，吴律与大家一起就‘非责工具’之——生前赠与、身后继承、保险的法理与实务进行了综合比较与实务分享。最后，吴律重点进行非责财产理念下——IFOR家-企-财的整合保护与同步传承体系的解读，结合案例进行了财保与财传诉求体系（for goal）、财保与财传非责体系（forwall）、家-企-财同步传承的规划与安排（forwill)体系的搭建与实操演练。
无家族不传承，无传承不整合。法律视角，“非责理念”指引下的——IFOR家-企-财整合保护与同步传承法税一体化服务系统，肩负荣耀，助力传承，至臻至善，2018美魅继续！
3月15日，盈科家族律师、家族信托分中心主任、全国保险专委会副主任;中国财富传承管理师联盟理事、金保承家族办公室首席律师——吴振举先生，应邀来到美丽的岷江、青衣江、大渡河三江交汇之处——四川乐山，为邮储银行私行客户开展《法律视角下的，私人及家族财富整合保护与传承之道》主题分享。
到场嘉宾在吴律的引导下，第一次以法律视角“非责”理念为指引，站在家族和代际使命的高度，对“家-企-财的整合保护与同步传承”的理念突破和体系创新之于家族未来规划的巨大价值和指导意义，对大额保单等“非责”产品的科学配置组合运用，在守护家族财富、助力基业永续方面独特的价值与功能，有了更深层的理解和认识。
盈科吴振举律师——作为国内较早从事家族财富传承理论与实务的践行者，近年来，带领团队，潜心研究经济下行的后改革开放时代背景下，富裕阶层，尤其是企业主群体，在交接班潮到来之际所面临的家族财富保护与传承相关的综合法律与税务事务。
创造性的将高净值客户面临的财富保护与传承困惑，总结为家、企、财三大诉求，并据此创建出家-企-财的整合保护与传承体系，及由此统领的三大（课程）系统和九大落地法律服务产品，并将研究成果服务于私人银行、信托、保险、财富第三方机构及高净值客户，积累了大量的理论与实务经验，为家族律师服务于高净值人群，助力个人、家庭及家族财富管理与传承事业，作出了法律人积极而有意义的实践！
本次分享，围绕“提出问题——新时代背景下富裕阶层面临的家-企-财的困惑；分析问题——法律视角、非责理念全面解读财富保护与传承的真谛；解决问题——进行非责架构下的家-企-财的整合保护与同步传承个案规划与实操”，为主线渐次展开。
首先，吴律以新时代、CRS等法律政策背景下，以高净值客户面临的家-企-财困惑设题，与参会嘉宾、私行理财经理们进行了金钱、财产、财富观的差异分享，在此基础上提出家企财的宏、中、微观的责任财产体系，并重点就微观责任财产中的婚姻财产之责、赠与财产之责、遗产继承之责、家企债的连带之责、法律政策与税负之责等情况下，个人、家庭、家族的财产可能面临的责任、义务与负担，进行充分的法理分析与案例解读。
接着，吴律与大家一起就‘非责工具’之——生前赠与、身后继承、保险的法理与实务进行了综合比较与实务分享。最后，吴律重点进行非责财产理念下——IFOR家-企-财的整合保护与同步传承体系的解读，结合案例进行了财保与财传诉求体系（for goal）、财保与财传非责体系（forwall）、家-企-财同步传承的规划与安排（forwill)体系的搭建与实操演练。
无家族不传承，无传承不整合。法律视角，“非责理念”指引下的——IFOR家-企-财整合保护与同步传承法税一体化服务系统，肩负荣耀，助力传承，至臻至善，2018美魅继续！
律师资料
吴振举律师
电话：15036040…
