近日，盈科家族律师、税务师、盈科全国保险专委会副主任、浙大企业家学院家族企业传承大使、私人银行家俱乐部特约讲师、法税宝典首席法税律师——吴振举先生应邀赴成都、太原、沈阳等地为私行高客开展《金税+共富背景下——高净值人士家-企-财税务风险暨“非税”规划与非税资产配置》主题巡讲活动。
 
吴律以共同富裕、金税四期背景下，高净值家庭普遍关心的家庭-企业税务风险的识别、防范、应对，及“非税”规划与家庭资产配置为主线，围绕以下三个方面渐次展开：
1、提出问题：共同富裕，对高净值人士家-企-财的法税指引
该部分，吴律主要分享了：数据里（报告+年鉴）的贫富分化“哑铃型”的分配现实——二十大报告调整税收制度，规范分配、财富积累机制及相关配套措施（基础搭建、数据形成、制度跟进），坚决防止两极分化，形成中间大、两头小的“橄榄型”分配结构的路径和“大同社会”的愿景——法税调富新时代对私行客户的家-企-财的“法税”指引。
 
2、分析问题：金税四期下，高净值人士家/企税务风险、责任及应对
该部分，吴律主要分享了：护航共富的重要抓手“金税四期”从哪来、到哪去及“以数治税”“自动算税”的目标任务——金四对企业六维、动态监控的影响、容易被稽查的11大类及数十细分项、稽查流程与依法应对——对税务高风险人群（高净值人士）等的影响（案例）——税收违规的行政责任与刑事责任（案例）的承担及行/刑转化的节点与提示——树立顺应时代大势，逆取顺守，家-企税收遵从，“非税”筹划先行的观念。
 
3、解决问题：金四护航共富，家-企-财“非税”筹划与资产配置
该部分，吴律首先分享了家-企-财一体化的“非税”筹划理念、目标与架构——其次，对企业“非税”筹划的观念与系统搭建、税惠政策如何应享尽享（案例），高净值人士的税务合规建设等进行了理论与案例分享——最后，针对金四、共富大时代下，私行客户非常关注的大额保单、保险金信托、家族信托的配置，从“非税”（配置、持有、代际传承）、家-企-财的“非责”隔离与保传的角度，进行了法税逻辑与价值分享。