警方又破获洗钱大案！


湖北省宜都市公安局近日通报一起重大洗钱案件。该局抓获22名犯罪嫌疑人，打掉多家非法第四方支付平台，扣押、冻结资金近3500万元。


犯罪嫌疑人建立第四方支付平台，与持牌第三方支付公司勾结，为境外电信诈骗团伙“洗钱”，涉案资金超43亿元。


警方发现为境外电信诈骗团伙非法“洗钱”行为


根据中国新闻网报道，2020年初，公安部向宜都市公安局推送相关对公账户进行电信网络诈骗的线索，要求进行线索核查。经工作，宜都公安摧毁了以郭某为首的贩卖对公账户犯罪团伙。在对这个团伙进行打击的过程中，民警发现郭某跟福建安溪白某某有对公账户非法交易的线索。


通过调查，民警发现白某某没有正当职业，但开豪车、住豪宅，且经常与台湾的“阿文”接触。通过调查，民警发现白某某不仅存在收购对公账户的非法行为，而且还存在搭建第四方支付平台，为境外电信诈骗团伙非法“洗钱”的行为，其犯罪组织成员涉及全国多地。


通过调查，民警发现白某某没有正当职业，但开豪车、住豪宅，且经常与台湾的“阿文”接触。通过调查，民警发现白某某不仅存在收购对公账户的非法行为，而且还存在搭建第四方支付平台，为境外电信诈骗团伙非法“洗钱”的行为，其犯罪组织成员涉及全国多地。


22名犯罪嫌疑人被抓，涉案金额高达43亿


6月9日，宜都市公安局组织经侦、刑侦、网安、治安等部门精干警力，成立专案组对白某某立案侦查，并被列为公安部督办案件。随后，宜都警方兵分7组分赴安溪、徐州、北京、广州、上海、郑州、厦门等地，成功抓获白某某、张某某等10名犯罪嫌疑人。


经审查，白某某（男，28岁，福建安溪人）等人对违法事实供认不讳。白某某交代，2019年以来，他高薪聘请原第三方支付公司技术人员为其搭建第四方支付平台“helloepay”供境外人员操纵，为境外电信诈骗等违法犯罪提供资金通道。


其中，广东某卡第三方支付公司副总裁刘某某向控制“沐融”四方平台的张某某提供3687个商户号，提供违法犯罪资金收付通道，与“helloepay”和尹某某控制的“迈虎”第四方支付平台对接，帮助境外违法人员收付非法资金43.14亿元。张某某从中非法获利2000余万元。


根据线索，宜都警方分赴广东和厦门等地，将刘某某、尹某某等广东某卡第三方支付公司和“迈虎”第四方支付公司的12名员工抓获，扣押电脑32台、手机40余台、银行卡100余张。


目前，22名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营、帮助信息网络犯罪活动、掩饰隐瞒犯罪所得、泄露国家秘密等罪名，已被依法采取刑事强制措施。


“第四方支付”成为电信诈骗、网络赌博“洗钱”通道


根据网警文章，所谓的“第四方支付”，公安机关打击的“第四方支付平台”即通过聚合支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供支付结算业务的网络平台，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。


由于支付宝、微信等第三方支付平台监管严格，非法网站无法直接接入，一些非法“第四方支付平台”便应运而生，并逐渐成为赌博、色情等黑灰产业眼中的“香饽饽”。


随着链条环节增多、隐蔽性增强，这些“第四方支付”需要控制大批支付账户，然后利用线上的二维码为非法网站提供收款。


对此，公安机关再次提醒：


1、不要为了获取高额利润回报，就轻易将自己的银行卡、二维码出借或提供给他人使用，如果自己的银行卡、二维码被不法分子使用，不仅会对自己的个人信用产生影响，甚至有可能成为“帮助犯罪”，被公安机关“断卡”行动依法处理。


2、切勿参与网络赌博。在网络赌博的两端，一头是居心叵测的庄家，一头是任人摆布的赌客，往往不需要太长的时间，后者就能倾家荡产。因为你拼的是运气，人家拼的是操作。


3、拒绝参与刷单、跑分兼职。相关“工作”都是违法的，低投入、高回报的好兼职是不存在的，高额返利亦是假象，想要兼职请做正行！！！


公安部门重拳打击非法“第四方支付平台”洗钱


搜索“第四方支付平台”，可以发现大量与电信网络诈骗、网络赌博相关，以及公安部门重拳打击捣毁的新闻。


如几天前，公安部门就发布，一家“第四方支付平台”，单月资金流水4.2亿！为跨境赌博犯罪提供资金结算，该团伙被打掉！


今年年初，在广西桂林的网安民警调查案件时，一个名为“亿万家”的网络平台引起网警的注意。


随着调查的深入，网警发现“亿万家”其实是一个“第四方支付平台”，通过利用电商平台虚假刷单、提供支付二维码及银行卡账户，或者以话费充值的方式，为境外赌博网站提供资金结算洗钱的犯罪活动。


江苏今年也发现首例，涉案资金4.8亿的“第四方支付”跨境黑链。


来源：中国基金报